浙商智多盈债券型证券投资基金    招募诠释书更新  基金管理东谈主：浙商基金管理有限公司  基金托管东谈主：浙商银行股份有限公司 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新                  【障碍提醒】   浙商智多盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限 公司（以下简称“基金管理东谈主”）依照联系法律法例发起，并经中国证券监督管理 委员会（以下简称“中国证监会”）2021年7月19日《对于准予浙商智多盈债券型 证券投资基金注册的批复》（证监许可【2021】2399号）准予注册。   基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容确凿、准确、齐备。本基金经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金召募肯求的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出路作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和 型基金、股票型基金。投资者购买本基金并未便是将资金手脚进款存放在银行或 进款类金融机构，基金管理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者 在投老本基金前，应全面了解本基金的产物特质，充分计划自身的风险承受才气， 感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、 社会等环境身分对质券市集价钱产生影响的市集风险，因金融市集利率的波动而 导致证券市集价钱和收益率变动的利率风险，因债券和单据刊行主体信用现象恶 化而可能产生的到期不可兑付的信用风险，因基金管理东谈主在基金管理实施过程中 产生的基金管理风险，因投资者一语气大批赎回基金份额产生的流动性风险，因本 基金投资的证券来回市集数据传输延伸等身分影响业务处理历程形成赎回款顺 延划出的风险等。   本基金可投资港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及来回公法等各异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风 险（港股市集实行T+0回转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展 出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成 损失）、港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不可浅薄来回，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，取舍将部分基金资 产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。为 对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面对流动 性风险，偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险请参见招募诠释书的“风险提 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 示”章节。   基金资产投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资标的、市集轨制以 及来回公法等各异带来的独到风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、退市 风险、纠合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市集 环境的变化，取舍将部分基金资产投资于科创板股票或取舍不将基金资产投资于 科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证的特殊风险，具体风险请参见 招募诠释书的“风险提醒”章节。   本基金的投资范围包括资产支合手证券，资产支合手证券的风险主要包括信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金的投资范围包括国债期货等金融衍生品，可能给本基金带来稀奇的市 场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 程序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额合手有东谈主仔细阅读联系内容并柔和本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金招募诠释书“第九部分 基金的投资”章节联系“风险收益特征”的 表述是基于投资范围、投资比例、证券市集渊博礼貌等作念出的概述性描画，代表 了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销 机构和其他销售机构）根据联系法律法例对本基金进行“销售稳当性风险评价”， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的“风险等级评价”与“第 九部分 基金的投资”章节中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险之间的匹配训导。   投资东谈主在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募诠释书》、                               《基金合同》 和基金产物府上撮要等信息泄露文献，全面意识本基金的风险收益特征和产物特 性，并充分计划自身的风险承受才气，感性判断市集，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，严慎作念出投资决策。根据自身的投资目 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新 的、投资期限、投资训戒、资产现象等判断基金是否和投资者的风险承受才气相 稳当。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 诠释书》    、《基金合同》和基金产物府上撮要。   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过头净值凹凸 并不预示其将来事迹施展，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹亦不组成对本基金 事迹施展的保证。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投 资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。   本次招募诠释书的更新内容中与托管联系的信息一经本基金托管东谈主复核。本 招募诠释书所载内容截止日为2024年10月17日。投资组合论说为2024年3季度报 告，联系财务数据和净值施展截止日为2024年9月30日（财务数据未经审计）。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                                              招募诠释书更新 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新                  第一部分 序论   《浙商智多盈债券型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“招募诠释书”或 “本招募诠释书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金销售机构监督管理办法》                 （以下简称“《销售办法》”）、                               《公开召募证 券投资基金信息泄露管理办法》              （以下简称“《信息泄露办法》”）、                              《公开召募绽开 式证券投资基金流动性风险管理规矩》                 （以下简称“《流动性风险管理规矩》”）和 其他联系法律法例以及《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何伪善记录、误导性述说或首要遗漏， 并对其确凿性、准确性、齐备性承担法律办事。浙商智多盈债券型证券投资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募诠释书所载明的府上肯求召募的。 本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息， 或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他 联系规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额合手有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新                  第二部分 释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：         《基金合同》：指《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何灵验改造和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改造和补充 诠释书》过头更新 公告》 撮要》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有管理力的决定、决议、文书等     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频 作念出的改造     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其频频作念出的改造     《信息泄露办法》：指《公开召募证券投资基金信息泄露管理办法》及颁 布机关对其频频作念出的改造     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其频频作念出的改造     《流动性风险管理规矩》：指《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险 管理规矩》及颁布机关对其频频作念出的改造 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及联系法律法例规矩使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 金份额发售、申购、赎回、治愈、转托管及按时定额投资及提供基金来回账户信 息查询等步履 会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主坚硬了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额合手有东谈主名册和办理非来回过户等 限公司或接受浙商基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过头变动情况的账户 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募诠释书更新 构办理认购、申购、赎回、治愈、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证实的 日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跨越 3 个月 绽开日 该办事日为非港股通来回日，则基金管理东谈主可根据试验情况决定本基金是否绽开 申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准） 范基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同苦守 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 理东谈主届时灵验公告规矩的条件，肯求将其合手有基金管理东谈主管理的、某一基金的基 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 金份额治愈为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金治愈中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金治愈中转入申 请份额总和后的余额)跨越上一办事日基金总份额的 10% 行进款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 基金应收款项过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 来回所分别和香港联合来回通盘限公司（以下简称“香港联合来回所”）建立技 术一语气，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的 对方来回所上市的股票。内地与香港股票市集来回互联互通机制包括沪港股票市 场来回互联互通机制和深港股票市集来回互联互通机制 所和深圳证券来回所成立的证券来回服务公司向香港联合来回所进行申报，买卖 规矩范围内的香港联合来回所上市的股票 刊及《信息泄露办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新 C 类基金份额合手有东谈主服务的用度 本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开采行股票、资产支合手证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或 来回的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实配给试验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到公谈对待 进行处置计帐，办法在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称 为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 件 理信用风险的信用衍生器具 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 风险保护的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为计较基础。 浙商智多盈债券型证券投资基金                               招募诠释书更新                       第三部分 基金管理东谈主    一、基金管理东谈主概况    称呼：浙商基金管理有限公司    住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼    法定代表东谈主：肖风    成立期间：2010 年 10 月 21 日    注册老本：3 亿元东谈主民币    存续期间：合手续策动    电话： 021-60350857    传真：021-60350836    研究东谈主： 郭梦珺    股权结构：民生东谈主寿保障股份有限公司出资比例 50%；浙商证券股份有限公 司出资比例 25%；养生堂有限公司出资比例 25%。    二、主要东谈主员情况    肖风先生，董事长，中共党员，南开大学经济学博士。现任中国万向控股有 限公司副董事长兼推行董事；民生东谈主寿保障股份有限公司副董事长；万向信赖股 份公司董事长；通联数据股份公司董事长；上海万向区块链股份公司董事长；众 安金融服务有限公司非推行董事；众安银行有限公司非推行董事和云锋金融集团 有限公司非推行董事；中国万向控股有限公司区块链实验室负责东谈主；上海分散士 投资管理有限公司推行董事；鲁冠球三农扶志基金董事；通联支付集聚服务股份 有限公司董事；万向财务有限公司董事；矩阵元期间（深圳）有限公司董事；上 海钜真金融信息服务有限公司董事；上海布沁集聚科技有限公司推行董事；上海 罗伯特互联网金融信息服务有限公司推行董事；上海创源科技发展有限公司董事； HashKey Digital Asset Group Limited 董事长兼首席推行官。历任深圳证券管理办 公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁；蓝象智联（杭 州）科技有限公司董事；民生通惠资产管理有限公司董事长；浙江股权来回中心 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募诠释书更新 寂寥董事；万向租借有限公司董事；上海万向区块链股份公司总司理；HashKey Digital Asset Group Limited 董事。     王波先生，董事，总司理、财务负责东谈主，中共党员，中国东谈主民大学投资经济 学硕士，经济师。历任工商银行深圳市沙头角支行职员；工商银行深圳市分行信 贷业务处固定资产信贷科科员、信贷风险评估部工业企业评估室司理、信贷管理 部政策轨制室司理；深圳发展银行风险管理部授信审批室司理；深圳发展银行珠 海分行信贷推行官；渤海银行信贷监控部副总司理（主合手办事）；渤海银行深圳 分行风险总监、纪委文牍；广发银行南边区域信贷审批中心总司理、政策管理部 总司理、授信管理部总司理、风险管理部总司理；万向信赖股份有限公司副总裁； 万向租借有限公司总司理。     蒋龙先生，董事，北京大学硕士，现任职务为通联数据股份公司总司理，上 海罗伯特互联网金融信息服务有限公司（通联数据股份有限公司全资子公司）， 总司理，历任微软亚洲研究院助理研究员、副研究员，阿里巴巴高档期间群众， 通联数据股份公司首席科学家，上海连尚集聚科技有限公司大数据负责东谈主。     李亚梅女士，董事，西南财经大学管帐专科，现任养生堂有限公司财务部副 总监，北京万泰生物药业股份有限公司董事，浙江橄榄树置业发展有限公司监事， 杭州艾赛免疫生物医疗有限公司监事，佑谈生物医药（杭州）有限公司监事，浙 江养生堂生物科技有限公司监事，母亲食物（安吉）有限公司监事，养生堂有限 公司监事，杭州养生堂生物医药有限公司监事，养生堂（海南）仿野生衍生有限 公司监事，新疆养生堂基地果业有限公司监事，养生堂药业有限公司监事，杭州 交子茶业有限公司监事，浙江景宁关子科技发展有限公司监事，浙江彩虹鱼科技 有限公司监事，养生堂（安吉）化妆品有限公司监事，丹江口娇阳包装期间有限 公司监事，浙江娇阳生物医疗科技有限公司监事，浙江养生堂保健品销售有限公 司监事，杭州万泰生物期间有限公司监事，养生堂（安吉）农业有限公司监事， 养生堂（安吉）销售有限公司监事，浙江瑞德农业科技有限公司监事，浙江养生 堂自然药物研究通盘限公司监事，杭州养生堂保健品有限公司监事，养生堂（德 清莫干山）实业发展有限公司监事，母亲餐饮（杭州）有限公司监事，大兴安岭 养生堂化妆品有限公司监事，浙江安吉优果果业有限公司监事，养生堂大兴安岭 林产物有限公司监事，杭州萱庭品牌管理斟酌有限公司监事，杭州领知医药科技 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 有限公司监事，钱唐材料实验室科技（杭州）有限公司监事，养生堂（上海）化 妆品研发有限公司监事，杭州市西湖区钟子逸训导基金会监事，杭州市钱塘训导 基金会监事，浙江钱塘基础科学研究院监事。历任四川长虹电器股份有限公司会 计，农夫山泉股份有限公司销售大区管帐、销售大区财务主管、销售大区财务经 理、管帐核算部副司理、管帐核算部司理、管帐核算部副总监。   邱冠华先生，董事，中共党员，南京大学管帐学硕士。现任浙商证券股份有 限公司总裁助理兼研究所长处。历任国泰君安证券股份有限公司研究所副长处等 职务。   章晓洪先生，寂寥董事，民建会员，西南政法大学法学硕士、博士。现任上 海市锦天城讼师事务所高档合伙东谈主；中国上市公司论坛主席；温州商学院副校长； 浙江财经大学中国金融研究院院长、素质及博士生导师；中国诉讼法学研究会常 务理事；中华宇宙讼师协会金融与公司专科委员会委员；训导部学位论文评审专 家;中国社会科学院大学浙江高等研究院金融学博士生导师；复旦大学国际金融 学院客座素质；历任浙江天健管帐师事务所注册管帐师；中国企业联合会常务理 事；浙江省东谈主大常委会法制办事委员会特聘群众；复旦大学法学院、浙江大学法 学院、浙江工业大学法学院的客座素质或研究员；中国证监会核准的多家证券公 司投资银行总部的内核群众委员。   金雪军先生，寂寥董事，中共党员，南开大学经济学硕士。现任浙江大学教 授、博士生导师，浙江大学资产管理研究中心主任，浙江省群众政策研究院推行 院长，杭州联合农村买卖银行寂寥董事，华融金融租借股份有限公司董事，浙江 物产环保能源股份有限公司寂寥董事，浙商证券股份有限公司寂寥董事。历任浙 江大学经济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴；浙江东方集团股份有限公 司寂寥董事；哈尔滨高技术（集团）股份有限公司寂寥董事；浙江省国际金融学 会会长；地面期货有限公司寂寥董事；新湖中宝股份有限公司监事长；华融金融 租借股份有限公司寂寥董事；浙江中控期间股份有限公司寂寥董事；新湖中宝股 份有限公司监事。   肖幼航女士，寂寥董事，中共党员，上海财经大学硕士，高档管帐师，注册 管帐师。现任浙江同方管帐师事务通盘限公司高档照料人。历任杭州市审计局副主 任科员；浙江天健管帐师事务所五部副司理、抽象部司理；浙江南都电源能源股 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开采有限公司副总司理；上海龙力能源投 资有限公司副总司理；浙江同方管帐师事务所副总司理。   王路亮先生，监事，中共党员，东华理工大学管理学学士，现任养生堂有限 公司财务中心管理管帐司理，历任双胞胎集团股份有限公司财务中心管帐、财务 中心科长；农夫山泉股份有限公司审计中心司理、审计中心主管；   贾腾先生，职工监事，智能投资中心总司理、权益投资总监、智能权益投资 部部门总司理，中共党员，复旦大学国际商务硕士。历任博时基金管理有限公司 研究员。   冯艳娥女士，监事，北京大学材料化学本科，南开大学金融学硕士，现任民 生东谈主寿保障股份有限公司总公司首席办事会法律负责东谈主，政策投资部副总司理， 通联数据股份公司董事，普星聚能股份公司董事，浙江禾连集聚科技有限公司董 事。历任海康东谈主寿保障有限公司高档精算助理，盟国斟酌上海有限公司分析员， 中宏东谈主寿保障有限公司国际管帐准则评估小组成员、量化风险负责东谈主，民生东谈主寿 保障股份有限公司总公司储备干部、风险合规部总司理助理。   王波先生，董事、总司理、财务负责东谈主，简历同上。   纪士鹏先生，督察长，致公党员，上国际国语大学工商管理硕士，中国注册 管帐师、澳大利亚注册管帐师、高档管帐师。历任浙商基金管理有限公司监察稽 核部总司理和副总司理（主合手办事）、汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部 高档司理、万家基金管理有限公司合规稽核部高档司理、国联安基金管理有限公 司基金运营部注册登记司理、普华永谈中天管帐师事务所（特殊平凡合伙）金融 审计部高档审计师。   鞠海洋先生，首席信息官，山东大学计较机科学与期间学士。历任浙商基金 管理有限公司信息期间部部门副总司理（主合手办事）、部门副总司理和开采主管、 吉祥大华基金管理有限公司量化投资组投资助理、摩根士丹利华鑫基金管理有限 公司信息期间部开采工程师、微软（中国）有限公司开采平台相助部开采期间经 理等。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募诠释书更新   （1）现任基金司理   朱靖宇女士，复旦大学金融学硕士。历任广发银行投资司理、国联安基金基 金司理。现任公司固定收益部部门副总司理、浙商惠利纯债债券型证券投资基金 （2022年7月13日—于今）、浙商兴永纯债三个月按时绽开债券型发起式证券投资 基金（2022年9月9日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2022年10月20 日—于今）、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金（2022年9月23日—于今）、浙商 惠隆39个月按时绽开债券型证券投资基金（2022年10月26日—于今）、浙商中短 债债券型证券投资基金（2023年6月16日—于今）、浙商兴盈6个月按时绽开债券 型证券投资基金（2023年10月13日—于今）的基金司理；历任浙商惠丰按时绽开 债券型证券投资基金（2022年9月29日—2024年6月13日）、浙商中债1-5年政策性 金融债指数证券投资基金（2022年7月13日—2023年8月4日）的基金司理。   刘新正女士，北京大学硕士。曾任香港鲍尔太平有限公司上海代表责罚析师。 现任智能权益投资部基金司理、浙商智多金稳健一年合手有期搀和型证券投资基金 （2022年10月24日—于今）、浙商智选领航三年合手有期搀和型证券投资基金（2022 年12月16日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2023年4月17日—于今）、 浙商丰利增强债券型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商沪港深精选混 合型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商智选价值搀和型证券投资基金 （2024年9月11日—于今）、浙商智多宝稳健一年合手有期搀和型证券投资基金 （22024年9月11日—于今）的基金司理；历任浙商全景破钞搀和型证券投资基金 （2021年6月18日—2024年9月11日）的基金司理。   （2）历任基金司理   陈亚芳女士，2021年12月7日至2024年7月18日任浙商智多盈债券型证券投资 基金的基金司理。   王波先生，董事，总司理、财务负责东谈主，简历同上。   欧阳健先生，固收投资总监、固定收益部部门总司理，中共党员，中山大学 管理学院工商管理硕士，历任国联安基金管理有限公司固定收益部总司理兼养老 金及FOF投资部总司理、广发证券股份有限公司固定收益部推行董事、广发银行 股份有限公司利率及衍生来回主管。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   胡羿先生，智能权益投资部部门总司理助理，复旦大学金融硕士，历任雪松 控股集团上海资产管理有限公司量化投资司理、五牛股权投资基金管理有限公司 量化研究员、东海证券股份有限公司量化研究员。   张笑萍女士，中央来回室部门总司理助理，英国华威大学商务（金融与管帐） 硕士。   朱靖宇女士，固定收益部部门副总司理，复旦大学金融学硕士，历任广发银 行股份有限公司投资司理、国联安基金管理有限公司基金司理。   肖爱华先生，FOF及多元资产管理部部门总司理助理，中共党员，浙江大学 计较机科学与期间硕士，历任吉祥资产管理有限办事公司基金投资部研究员、通 联数据股份公司产物司理。   王斌先生，智能权益投资部部门总司理助理，中共党员，中国科学院信号与 信息处理硕士，曾任安霸半导体期间（上海）有限公司工程师。   三、基金管理东谈主的职责   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以敦厚信用、严慎费力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相寂寥，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳当合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计较并公告基金净值信息， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他联系规矩，履行信息泄露及 论说义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予狡饰，不 向他东谈主泄露，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额合手有 东谈主分配基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系规矩召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上 15 年以上，法律法例另有规矩的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩期间发出，而且 保证投资者大概按照《基金合同》规矩的期间和方式，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对斥逐、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额合手有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 金事务的步履承担办事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行成效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管理东谈主的承诺 建立健全里面阁下轨制，采取灵验方法，腐臭违背《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生； 险阁下轨制，采取灵验方法，腐臭下列步履的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、知道 他东谈主从事联系的来回步履；   （7）草率职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩阻截的其他步履。 取灵验方法，腐臭违背基金合同步履的发生； 家联系法律法例及行业程序，敦厚信用、费力尽责； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、知道他东谈主从 事联系的来回步履；   六、基金管理东谈主的里面阁下轨制 成称职策动、程序运作的策动念念想和策动格调； 受托资产的安全齐备，结果公司的合手续、牢固、健康发展； 善的公司治理结构和风险阁下历程，保护基金份额合手有东谈主利益不受侵略。 节，并渊博适用于公司每位职工； 证内控轨制的灵验推行； 成、里面管理轨制的建立都要以看重风险、审慎策动为起点； 策动标的等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时 进行相应的修改和完善； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 应当在空间上和轨制上稳当分离，以达到看重风险的办法。对因业务需要洞悉内 部信息的东谈主员，应制定严格的批准程序和监督方法； 策动效益，通过阁下成本结果最好经济效益，从而达到最好内控成果。   公司里面阁下的组织机构不错分歧为监督系统、决策与业务推行两大系统， 均有明确的档次单干和通顺的监督与推行通谈，并建立完善的论说与反馈机制。   公司监事会、合规与风险阁下委员会、监察风控部为公司不同层面的监督机 构，组成互相寂寥的监督系统。   监事会依照公司法和公司规矩对公司策动管理步履、董事和公司管理层的行 为诈欺监督权。董事会下设合规与风险阁下委员会，负责对公司策动管理和基金 资产运作的正当、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险阁下委员会寂寥行 使职责。监察风控部寂寥于公司各业务部门和各分支机构，对各岗亭、各部门、 各机构、各项业务中的风险阁下情况实施监督。督察长由董事会聘任，根据董事 会的授权对公司的策动步履进行监督。   股东会、董事会、管理层及职能部门组成公司决策与业务推行系统。   股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司规矩诈欺权利。股东会选举 董事组成董事会。董事会依照法律和公司规矩诈欺权利。寂寥董事对公司事项发 表不受任何东谈骨滋扰的寂寥意见并参与表决。董事会聘任公司总司理，由总司理负 责公司的日常策动管理。   公司根据寂寥性、防火墙以及互相制约、互为连系的原则，成立知足公司经 营运作必需的机构、部门及岗亭。各部门在单干相助的基础上，明确各岗亭相应 的办事和权利，建立互相配合、互相制约、互相促进的办事关系。通过制定例范 的岗亭办事制、合理的办事程序和严格的操作程序，使各项办事程序化、程序化、 程序化。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   公司制定合理、完备、灵验并易于推行的轨制体系。公司轨制体系由不同层 面的轨制组成。按照其效率大小分为四个层面：第一个层面是公司规矩，是公司 策动管理遵命的最高文献；第二个层面是公司里面阁下大纲，是公司制定各项基 本管理轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本管理轨制，公司日常运作的有 针对性并较为具体的步履要求与程序；第四个层面是公司各部门根据业务的需要 制定的各式规章及实施确定等。上述不同层面的阁下轨制的制定、修改、实施、 废止应该遵命相应的程序，较高层面的轨制与较低层面的轨制有机研究，前者的 内容招引和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。   公司规矩的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后成效。公司里面阁下 大纲、公司基本管理轨制的制订与修改由公司总司理提倡议案，经董事会审议通 事后实施。各部门的规章及实施确定由联系部门依据公司规矩和里面阁下大纲提 出议案，经公司总司理办公会议审议通事后实施。   监察风控部对公司基本管理轨制、各部门规章及实施确定的推行情况进行日 常性的查抄和评价，并报公司总司理和督察长。总司理和督察长向联系部门提倡 改进意见由联系部门负责落实，并由监察风控部追踪落实情况并不息查抄评估。 各部门按时或不按时对波及到本部门的公司管理轨制的推行情况进行自查，并负 责落实联系事项。   公司里面阁下的档次体系共分四层：建立一线岗亭的第一起监控防地，属于 单东谈主、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立联系部门、联系岗亭 之间互相制约的办事程序手脚第二谈监控防地，建立业务文献在公司与托管银行 之间、联系部门和联系岗亭之间传递的程序，明确笔墨署名的授权；成立寂寥的 监察风控部，对各部门、各岗亭各项业务全面实行监督反馈，必要时对子系部门 进行不按时突击查抄，形成第三谈防地；董事会合规与风险阁下委员会和公司风 险阁下委员会形成公司的第四谈防地。   本公司确知建立里面阁下系统、援救其灵验性以及灵验推行里面阁下轨制是 本公司董事会及管理层的办事，董事会承担最终办事；本公司相当声明以上对于 里面阁下的泄露确凿、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展握住完善里面 浙商智多盈债券型证券投资基金        招募诠释书更新 阁下轨制。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募诠释书更新                       第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：陆建强    研究东谈主：曹雨佳    电话：0571-88268133    传真：0571-88268688    成立期间：1993 年 04 月 16 日    组织神志：股份有限公司    注册老本：东谈主民币 21,268,696,778 元    存续期间：合手续策动    批准成立机关和批准成立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕    基金托管履历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管履历的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    策动范围：摄取公众进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱服务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国东谈主民银行批准，不错策动 结汇、售汇业务。    陆建强先生，本公司党委文牍、董事长、推行董事。形而上学硕士，高档经济师。 陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江 省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政 管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江 省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通 浙商智多盈债券型证券投资基金                          招募诠释书更新 证券党委文牍、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙江省金 融照料人服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。   浙商银行是十二家宇宙性股份制买卖银行之一，于 2004 年 8 月 18 日慎重开 业，总部设在浙江杭州，系宇宙第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银 行容身浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善 的优质买卖银行。   浙商银行以“一流的买卖银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，骄矜弘扬四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚合手“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字策动方针，践行善本金融理念，坚合手智 慧策动，垒好经济周期弱敏锐资产压舱石，塌实鼓励 321 策动策略，以数字化改 革为干线，全面开展以客户为中心的抽象协同转变，以“深耕浙江”为首要政策， 金钱管理全新启航，大零卖、大公司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块王人 头并进、抽象协同发展，实施“客户基础、东谈主才基础、系统基础、投研基础”四 大攻坚，全面开启高质地发展的新征途。 本行股东的净利润 79.99 亿元，同比增长 3.31%。结果论说期末，总资产 3.25 万 亿元，比上年末增长 3.27%，其中：披发贷款和垫款总额 1.81 万亿元，比上年末 增长 5.59%；总欠债 3.05 万亿元，比上年末增长 3.31%，其中：摄取进款余额 1.94 万亿元，比上年末增长 3.74%；不良贷款率 1.43%、拨备覆盖率 178.12%；老本 充足率 12.86%，比上年末高潮 0.67 个百分点；中枢一级老本充足率 8.38%，比 上年末高潮 0.16 个百分点。   结果 2024 年 6 月末，浙商银行在宇宙 22 个省（自治区、直辖市）及香港特 别行政区，成立了 350 家分支机构，结果了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾 区、环渤海、海西地区和部分中西部地区的灵验覆盖。在英国《银巨匠》(The Banker) 杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级老本计位列 87 位。中诚 信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。   浙商银行资产托管部是总行寂寥的一级管理部门，根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募诠释书更新 后台的齐备与寂寥。结果 2024 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业东谈主员共   结果 2024 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 264 只，范畴臆测   二、基金托管东谈主里面风险阁下轨制诠释   严格苦守国度联系托管业务的法律、法例、规章、行政性规矩、行业准则和 行内联系管理规矩，称职策动、程序运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保 证基金资产的安全齐备，确保联系信息确切凿、准确、齐备、实时，保护基金份 额合手有东谈主的正当权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和 运营部门，资产托管部挑升确立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东谈主员 负责托管业务的里面阁下和风险管理办事，具有寂寥诈欺监督稽核办事的权利和 才气。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制阁下体系。轨制体系包含管理轨制、 实施确定、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的程序操作、到手进行； 业务东谈主员具备从业履历；业务管理严格实行复核、审核、查抄轨制，授权办事实 行纠合阁下，业务钤记按规程看守、存放、使用，账户府上严格看守，制约机制 严格灵验；业务操作区挑升确立，顽固管理，实施音像监控；业务信息由专职信 息泄露东谈主负责，腐臭泄密；业求结果自动化操作，腐臭东谈主为事故的发生，期间系 统齐备、寂寥。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作诈欺监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过头他联系规矩，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值 和基金净值的计较、收益分配、申购赎回以过头他联系基金投资和运作的事项， 对基金管理东谈主进行业务监督、核查。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例规矩的步履，应实时以书面神志文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理 东谈主收到文书后应实时查对并以书面神志对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金 托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要非法步履，立即论说中国证监会，同期， 文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他联系规矩，或 者违背基金合同约定的，应当断绝推行，立即文书基金管理东谈主，并实时向中国证 监会论说。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回程序一经成效的指示违背法律、行政法 规和其他联系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主，并及 时向中国证监会论说。 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募诠释书更新                      第五部分 联系服务机构   一、基金份额发售机构   浙商基金管理有限公司直销中心   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   电话：021-60350857   传真：021-60350836   研究东谈主：郭梦珺   网址：http://www.zsfund.com   客服电话：400-067-9908（免资料话费）、021-60359000   基金管理东谈主可根据联系法律法例的要求，增减或变更基金销售机构，并在基 金管理东谈主网站公示基金销售机构名录。投资者在各销售机构办理本基金联系业务 时，请遵命各销售机构业务公法与操作历程。   二、登记机构   称呼：浙商基金管理有限公司   住所：杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   法定代表东谈主：肖风   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   研究电话：021-60350830   传真：021-60350938   研究东谈主：高日   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募诠释书更新   传真：（021）51150398   研究东谈主：刘佳   承办讼师：刘佳、张雯倩   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊平凡合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 号楼 25 楼   法定代表东谈主：邹俊   电话：021-22122888   传真：021-62881889   研究东谈主：张楠   承办注册管帐师：张楠、钱茹雯 浙商智多盈债券型证券投资基金                             招募诠释书更新                    第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》等联系法律 法例及基金合同的联系规矩召募、并一经中国证监会 2021 年 7 月 19 日证监许可 20212399 号文注册。    本基金的召募期自 2021 年 11 月 22 日起至 2021 年 12 月 3 日止。召募期内， 本基金的灵验认购份额为 223,532,494.54 份，利息结转的基金份额为 21,662.42 份，两项臆测共 223,554,156.96 份基金份额。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新                  第七部分 基金合同的成效   一、基金合同成效   本基金基金合同于 2021 年 12 月 7 日成效。   二、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，一语气 20 个办事日出现基金份额合手有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按时论说中给以 泄露；一语气 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会论说并 提倡处分决策，如治愈运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并召开 基金份额合手有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在本招募诠释书或其他联系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售 机构，并在管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日及期间   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券来回 所、深圳证券来回所的浅薄来回日的来回期间（若上海证券来回所、深圳证券交 易所的浅薄来回日为非港股通来回日，则基金管理东谈主可根据试验情况决定本基金 是否绽开申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理东谈主根 据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时 间变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开期间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的联系规矩进行公告。   基金管理东谈主可根据试验情况照章决定本基金起原办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在申购起原公告中规矩。   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月起原办理赎回，具体业务办 理期间在赎回起原公告中规矩。   在确定申购起原与赎回起原期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息泄露办法》的联系规矩进行公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者治愈。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间提倡申购、赎回或治愈 肯求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价钱以肯求当日收市后计 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 算的相应类别基金份额净值为基准进行计较； 售机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准； 份额合手有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先证实的份额先赎回， 后证实的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 东谈主必须在新公法起原实施前依照《信息泄露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构规矩的程序，在绽开日的具体业务办理期间内提倡 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购成效。   基金份额合手有东谈主递交赎回肯求时，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。基金份额合手有东谈主赎回肯求经本基金的登记机构证实成效后，基金管理 东谈主将在 T+7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇来回所或来回市集数据传输延 迟、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通来回系统或港股通资金交收 公法限制或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能阁下的身分影响业务处理历程 时，赎回款项顺延至上述情形消失的下一个办事日划出。在发生多数赎回或基金 合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同联系要求处理。   基金管理东谈主应以来回期间结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日手脚申购 或赎回肯求日(T 日)，在浅薄情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 效性进行证实。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售 网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的证实情况。若申购不成立或无 效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定到手，而仅代表 销售机构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证实以基金登记机构的 证实结果为准。对于申购、赎回肯求的证实情况，投资者应实时查询并妥善诈欺 正当权利。   基金管理东谈主在不违背法律法例的前提下，可对上述程序公法进行调整。基金 管理东谈主应在新公法起原实施前依照《信息泄露办法》的联系规矩在规矩媒介上公 告。   五、申购和赎回的数目限制 直销中心每个账户单笔申购最低金额为1元东谈主民币（含申购费），详情请见当地 销售机构公告。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 户的基金份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 不设上限限制，基金管理东谈主不错规矩单个投资者累计合手有的基金份额、单日申购 金额和单笔申购金额数目限制，具体规矩见更新的招募诠释书或联系公告，但本 基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外）。 限，基金管理东谈主不错规矩本基金的总范畴、单日申购金额和净申购比例上限， 具体规矩见更新的招募诠释书或联系公告。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险阁下的需要，可采取上述方法对基金范畴给以控 浙商智多盈债券型证券投资基金                                      招募诠释书更新 制。具体见基金管理东谈主联系公告。 回份额等数目限制，或者新增基金范畴阁下方法。基金管理东谈主必须在调整实施前 依照《信息泄露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 码，分别计较和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的计较，均保留到 少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。遇特殊情况，经履行稳当程序，不错稳当延伸计较或公告。                  表 2：本基金基金份额的申购费率         申购金额 M（单元：                 A 类基金份    C 类基金份额             元）                额申购费率           申购费率           M＜100 万                  0.80%           M≥500 万             1,000 元/笔   投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。   本基金 A 类基金份额的的申购用度由 A 类基金份额的基金投资东谈主承担，不 列入基金财产，用于本基金的市集推行、销售、注册登记等各项用度。C 类基金 份额不收取申购费。              表 3：本基金 A/C 类基金份额的赎回费率   A 类基金份额赎        合手有期间 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100%                     T≥30 日            0%             -   C 类基金份额赎        合手有期间 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100% 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募诠释书更新                  T≥30 日        0%   -   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手有 东谈主赎回基金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的联系规矩在规矩媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作程序遵命联系法律法例以及 监管部门、自律公法的规矩。 额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销策动，定 期或不按时地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金管理东谈主不错稳当 调低基金销售用度，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的用度优惠活 动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按试验证实的申购金额在扣除相应的用度后，以申 购当日该类基金份额净值为基准计较。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额， 两类基金份额单独确立基金代码，分别计较和公告基金份额净值。申购波及金额、 份额的计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按试验证实的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较方式 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募诠释书更新 如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申 购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 10,000 元申购本基金的 A 类基金份额，对应申购费率为 额为：   净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63 元   申购用度=10,000-9,920.63=79.37 元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22 份   即：该投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 金份额。   （2）C 类基金份额的申购   本基金 C 类基金份额不收取申购费。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额合手有东谈主在绽开日赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，合手有 期间为 10 日，对应的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回用度=10,500×0.5%=52.5 元   净赎回金额=10,500-52.5=10,447.5 元 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募诠释书更新     即：基金份额合手有东谈主赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.0500 元，合手有期间为 10 日，则其可得到的净赎回金额为 10,447.5 元。     例：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假定合手有期大于 30 日， 则赎回适用费率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得 净赎回金额为：     赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元     赎回用度＝11,480×0%＝0 元     净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元     即：基金份额合手有东谈主赎回 10,000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.1480 元，合手有期大于 30 日，则可得到的净赎回金额为 11,480.00 元。     T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的资产净值/T 日该类基金份额数 量     本基金种种基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果保留在 少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。基金合同成效后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过规矩网 站、基金销售机构网站或者营业网点泄露绽开日的基金份额净值和基金份额累计 净值。遇特殊情况，经履行稳当程序，不错稳当延伸计较或公告。     八、申购、赎回的登记     浅薄情况下，投资者 T 日申购基金到手后，登记机构在 T+1 日为投资者增 加权益并办理登记手续。     基金份额合手有东谈主 T 日赎回基金到手后，浅薄情况下，登记机构在 T+1 日为 其办理扣除权益的登记手续。     在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理期间进行调整， 基金管理东谈主应于起原实施前依照《信息泄露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。     九、断绝或暂停申购的情形     发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 投资东谈主的申购肯求。 计较当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。 商证实后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相掩盖 50%纠合度的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系 统等无法浅薄运行。 的本基金总范畴上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跨越基金管理东谈主 规矩确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计合手有的份额跨越单 个投资者累计合手有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额跨越单个投资者单 日申购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额跨越单个投资者单笔申购金额上 限时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据联系规矩在规矩媒介上刊登暂 停申购公告。要是投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 计较当日基金资产净值。 受赎回可能会影响或挫伤基金份额合手有东谈主利益时。 管理东谈主可暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回肯求。 商证实后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回肯求 或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已证实的赎回 肯求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账 户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可降速支付。若出现 上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额合手有东谈主在肯求赎回 时可事前取舍将当日可能未获受理部分给以撤销。在暂停赎回的情况摒除时，基 金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 治愈中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金治愈中转入肯求份额 总和后的余额）跨越前一办事日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 按浅薄赎回程序推行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理该单个账户的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍延 期赎回的，将自动转入下一个绽开日不息赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被撤销。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的相应类别基金份额净值为基础计较 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确 取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）若基金发生多数赎回，在单个基金份额合手有东谈主当日赎回肯求跨越上一 绽开日基金总份额 40%的情形下，基金管理东谈主不错对于该单个基金份额合手有东谈主 当日跨越上一绽开日基金总份额 40%以上部分的赎回肯求缓期办理。缓期的赎 回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的相应类别基 金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份 额合手有东谈主其余当日非缓期办理的赎回肯求，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全额 赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额合手有东谈主的赎回肯求一 并办理。关联词，如该基金份额合手有东谈主在提交赎回肯求时取舍取消赎回，则其当日 未获受理的部分赎回肯求将被撤销。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错降速支付赎 回款项，但不得跨越 20 个办事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回或缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募诠释书规矩的其他方式在 3 个来回日内文书基金份额合手有东谈主，诠释联系处理方 法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确 再行绽开申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行绽开的公告。   十三、基金治愈   基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的治愈业务，基金治愈不错收取一定的治愈费， 联系公法由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前文书基金托管东谈主与联系机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额合手有东谈主通 过中国证监会认同的来回场合或者来回方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额合手有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非来回过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额合手有东谈主圆寂，其合手有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系府上，对于适合条件的非来回过户肯求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的程序收费。   十六、基金的转托管、质押   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 销售机构不错按照规矩的程序收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据联系法律法例过头业务公法，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十七、按时定额投资策动   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理按时定额投资策动，具体公法由基金管理东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理按时定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募诠释书中所规矩的按时定 额投资策动最低申购金额。   十八、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   十九、基金份额折算   在对基金份额合手有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧袋 机制”章节或届时发布的联系公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新                  第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格阁下组合风险的前提下，通过精选债券进行投资，并辅以限定的权益 投资，力图结果基金资产的恒久牢固投资讲述。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过头他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、方位政府债、政府支合手机构债、政府支合手债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 治愈债券（含可分离来回可转债）、可交换债券）、资产支合手证券、债券回购、银 行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券来回所或银行间市集上来回的凭证类信用衍生品以过头他金融工 具（但须适合中国证监会联系规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不跨越股票资产的 50%；本基金投资于可治愈债券(含可分离 来回可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个来回日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金合手有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应调整。   三、投资策略   本基金采取从上至下与从下到上相团结的投资策略，在科学分析与灵验管理 风险的基础上，结果风险与收益的最好匹配。   本基金通过从上至下的宏不雅分析与从下到上的市集研判进行前瞻性的资产 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 配置决策。在大类资产配置上，本基金根据宏不雅经济运行现象、政策时事、利率 走势、信用现象等的抽象判断，并团结各大类资产的估值水柔和风险收益特征， 在基金合同规矩的范围内决定种种资产的配置比例，并跟着种种资产风险收益特 征的相对变化，应时进行动态调整。   （1）平凡债券投资策略   本基金通过对影响市集利率的各式身分（如宏不雅经济现象、货币政策走向、 资金供求情况等）的分析，判断市集利率变化趋势，以确定基金组合的久期标的。 当预期将来市集利率水平下落时，本基金将通过增合手剩余期限较长的债券等方式 提高基金组合久期；当预期将来市集利率水平高潮时，本基金将通过增多合手有剩 余期限较短债券并减合手剩余期限较长债券等方式缩小基金组合久期，以掩盖组合 跌价风险。   本基金将根据对利率走势、收益率弧线的变化情况的判断，应时采取哑铃型、 梯形或枪弹型投资策略，在恒久、中期和短期债券间进行配置，以最大限制幸免 投资组合收益受债券利率变动的负面影响。   类属配置是指债券组合中国债、金融债、企业债、公司债、可治愈债券等不 同债券投资品种之间的配置比例。   本基金将抽象分析种种属相对收益情况、利差变化现象、信用风险评级、流 动性风险管理等身分来确定种种属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品种， 增合手相对低估并能给组合带来相对较高讲述的类属，减合手相对高估并给组合带来 相对较低讲述的类属。   本基金在个券取舍上将安全性身分放在首位，优先取舍高信用等级的债券品 种，看重爽约风险。其次，在具体的券种取舍上，将根据拟合收益率弧线的试验 情况，挖掘收益率昭彰偏高的券种，若发现该类券种主要由于市集波动原因所导 致的收益率高于公允水平，则该券种价钱属于相对低估，本基金将重心柔和此类 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新 低估品种，并取舍收益率弧线上订价相对低估的期限段进行投资。   （2）可转债投资策略   本基金可投资可转债、分离来回可转债或含赎回或回售权的债券等，这类债 券赋予债权东谈主或债务东谈主某种期权，比平凡的债券更为天真。本基金将采取专科的 分析和计较方法，抽象计划可转债的久期、票面利率、风险等债券身分以及期权 价钱，致力取舍被市集低估的品种，取得逾额收益。   （3）资产支合手证券投资策略   本基金通过对资产支合手证券资产池结构和质地的追踪检会，分析资产支合手证 券底层资产信用现象变化，并预估提前偿还率变化对资产支合手证券将来现款流的 影响情况，评估其内在价值进行投资。   （4）信用债投资策略：   信用债收益率便是“基准收益率+信用利差”，信用利差主要受两方面身分的 影响，即该信用债对应信用水平的信用利差弧线走势，以及该信用债个体的信用 水平。基于以上两方面的身分，本基金的信用债投资策略可细分为： 供求关系以及债券市集特征的变化，判断信用利差弧线的举座走势；二是分析宏 不雅调控、行业周期、产业政策等身分的变化，判断其对特定行业信用利差弧线的 影响。本基金将抽象以上分析结果，确定信用债举座及细分行业的投资比例。 抽象分析信用债刊行东谈主的行业发展出路、企业发展近况、市集竞争地位、策动管 理水平、盈利才气和债务压力，并团结信用债自己确立的增信方法等身分，抽象 评价刊行东谈主的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种， 以获取逾额收益。另外，本基金管理东谈主还将通过按时和不按时的信用风险追踪， 应时调通盘券的投资策略。   本基金投资于信用评级不低于 AA 级的信用债，其中 AAA 级信用债占合手仓 信用债的比例不低于 50%，AA 级信用债占合手仓信用债的比例不跨越 20%，AA+ 级信用债占合手仓信用债的比例不跨越 50%。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 的，采取流动性好、来回活跃的期货合约，通过对债券来回市集和期货市集运行 趋势的研究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理东谈主将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以 达到编造投资组合的举座风险的办法。   将通过债券逆回购、货币市集器具、银行进款、同行存单、短期融资券、超 短期融资券、一年内到期的债券等器具进行积极的现款管理，将根据对市集流动 性走势的判断，本基金申赎情况的计算，制定得当的流动性管理策略，以结果本 基金资产在升值过程中，幸免出现因流动性危险而形成的损失。   将来，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资标的的前提下，遵命法律法例的规矩，相应调整或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （1）个股投资策略   本基金采取从上至下及从下到上相团结的个股精选策略：从上至下地分析行 业的增长出路、行业结构、买卖模式等要素，判断行业景气度；从下到上地评判 企业的估值（PE、PS 等）、市值、净资产收益率、毛利率环比变化、净利率环比 变化、应收账款、存货、收入增速、净利增速、不同期限的价钱动量与回转等指 标，并团结企业的基本面情况挑选出优质个股，构建股票组合。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集。 优先将基本面健康、事迹朝上、弹性较大、具有估值上风的港股通标的股票纳入 本基金的股票投资组合。   本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济现象、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，取舍投资价值高的存托 凭证进行投资。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新   依托于公司举座的信用研究团队，当预期某只债券有较高的爽约风险时，可 以购买对应债券的信用衍生品来阁下标的债券的信用风险冲击。本基金按风险管 理的原则，以风险对冲为办法参与信用衍生品来回，同期会根据试验情况尽量保 合手信用衍生品的口头本金与对应标的债券的面值相一致。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司 债券进行流动性分析和监测，尽量取舍流动性相对较好的品种进行投资，并稳当 阁下债券投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   将来，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资标的的前提下，遵命法律法例的规矩，在履行稳当程序后，相应调整或更新投 资策略，并在招募诠释书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不跨越股票资产的 50%；本基金投资于可治愈债券(含可 分离来回可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金 合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例臆测不低于基金资产净值的   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券（团结家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股臆测计较），其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金合手有一家公司刊行的证券（团结家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股臆测计较），不跨越该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%； 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新   （7）本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例，不得跨越该 资产支合手证券范畴的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手 证券，不得跨越其种种资产支合手证券臆测范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等级下落、不再适合投资程序，应在评 级论说发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金参与国债期货来回，需苦守下列比例限制：   a) 在职何来回日日终，合手有的买入国债期货合约价值，不得跨越基金资产 净值的 15%；   b) 在职何来回日日终，合手有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金合手有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跨越上一来回日基金资产净值的 30%；   d) 基金所合手有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当适合基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行市蚁集的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不 适合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票推行，与境 内上市来回的股票合并计较；   （17）本基金不得合手有信用保护卖方属性的信用衍生品，不合手有合约类信用 衍生品；   （18）本基金合手有的信用衍生品的口头本金不得跨越本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于团结信用保护卖方的种种信用衍生品的口头本金合 计不得跨越基金资产净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合前述所规矩比例限制的，基 金管理东谈主应在 3 个月之内进行调整；   （19）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证 监会规矩的特殊情形及法律法例另有规矩的除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当程序后，则本基金投资不再受联系限制，或以变更后的规矩为准。   为崇尚基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资； 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新   （6）从事内幕来回、垄断证券来回价钱过头他不刚直的证券来回步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩阻截的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、试验 阁下东谈主或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来回的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额合手有东谈主利益优先原则，看厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱推行。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以泄露。首要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂寥董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性规矩，在履行稳当程序后， 本基金可不受上述规矩的限制或以变更后的规矩为准，且无需召开基金份额合手有 东谈主大会。   五、事迹比拟基准   中债总指数(全价)收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益 率×5%   中债总指数由中央国债登记结算公司编制并发布，主体上保证中债总指数比 较客不雅和专科；同期，该指数以债券全价计较的指数值，债券付息后利息不再计 入指数之中，比拟科学且更切合试验。   沪深 300 指数是由上海证券来回所和深圳证券来回所授权，由中证指数有限 公司开采的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，覆盖了大部 分流通市值，其成份股票为中国 A 股市蚁集代表性强、流动性高的股票，大概 反应 A 股市集总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市蚁集的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价 格趋势最有影响的一种股价指数。   要是指数编制单元罢手计较编制以上指数或改动指数称呼、或今后法律法例 发生变化、或有更稳当的、更能为市集渊博接受的事迹比拟基准推出、或市集上 出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准的指数时，基金管理东谈主不错根据本基金的 投资范围和投资策略，调整基金的事迹比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新 报中国证监会备案，并实时公告，不必召开基金份额合手有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和 型基金、股票型基金。本基金投资于港股通标的股票后，需面对港股通机制下因 投资环境、投资标的、市集轨制以及来回公法等各异带来的独到风险。   七、基金管理东谈主代表基金诈欺股东或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额合手有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并斟酌管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制”章节 的规矩。   九、基金投资组合论说   基金管理东谈主的董事会及董事保证本论说所载府上不存在伪善记录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容确切凿性、准确性和齐备性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主浙商银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本论说中的 财务贪图、净值施展和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误 导性述说或者首要遗漏。   基金管理东谈主承诺以敦厚信用、费力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募诠释书更新 证基金一定盈利。      基金的过往事迹并不代表其将来施展。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募诠释书。      本论说中财务府上未经审计。      本论说期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。                                                     占基金总资产的比 序号            面貌                  金额（元）                                                       例（%）       其中：股票                         72,815,008.39         12.02       其中：债券                        477,713,125.72         78.83            资产支合手证券                               -             -       其中：买断式回购的买入返售                                                 -              -       金融资产      （1）论说期末按行业分类的境内股票投资组合                                                      占基金资产净值 代码             行业类别                 公允价值（元）                                                       比例（%） A 农、林、牧、渔业                                       -           - B 采矿业                                            -           - C 制造业                                29,015,858.15        4.89 D 电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业                               -           - E 建筑业                                            -           - F 批发和零卖业                                         -           - G 交通输送、仓储和邮政业                         6,291,437.82        1.06 H 住宿和餐饮业                                         -           - I 信息传输、软件和信息期间服务业                       979,803.00        0.17 J 金融业                                 2,856,509.00        0.48 K 房地产业                                           -           - 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募诠释书更新 L 租借和商务服务业                                       -           - M 科学研究和期间服务业                                     -           - N 水利、环境和群众设施管理业                       2,447,200.00        0.41 O 住户服务、修理和其他服务业                                  -           - P 训导                                             -           - Q 卫生和社会办事                                        -           - R 文化、体育和文娱业                                      -           - S 抽象                                             -           -      臆测                              41,590,807.97        7.02      （2）论说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合       行业类别            公允价值（东谈主民币）            占基金资产净值比例（%） 原材料                         1,180,000.00                  0.20 非日常生计破钞品                    3,490,686.00                  0.59 日常破钞品                       1,951,948.00                  0.33 能源                                     -                     - 金融                                     -                     - 医疗保健                                   -                     - 工业                         14,671,888.14                  2.47 信息期间                                   -                     - 通肯定务                        6,640,368.28                  1.12 公用事迹                        3,289,310.00                  0.55 房地产                                    -                     - 臆测                         31,224,200.42                  5.27      （1）论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细                                                     占基金资产净值比 序号 股票代码        股票称呼    数目（股）        公允价值（元）                                                       例（%） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                               招募诠释书更新 序号            债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债               231,094,800.00                  38.98 细 序号       债券代码      债券称呼      数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 券投资明细         注：本基金本论说期末未合手有资产支合手证券。 明细 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募诠释书更新     注：本基金本论说期末未合手有贵金属。 细     注：本基金本论说期末未合手有权证。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本论说期未投资国债期货。     （2）论说期末本基金投资的国债期货合手仓和损益明细     本基金本论说期未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本论说期未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形     论说期内本基金投资的前十名证券的刊行主体中不存在被监管部门立案调 查或在论说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情况。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规矩的备选股票库     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。     （3）其他资产组成     序号          称呼         金额（元） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                  招募诠释书更新   （4）论说期末合手有的处于转股期的可治愈债券明细                                              占基金资产净值比例  序号   债券代码       债券称呼       公允价值（元）                                                 （%）   （5）论说期末前十名股票中存在流通受限情况的诠释   注：本基金本论说期末前十名股票中不存在流通受限的情况。   （6）投资组合论说附注的其他笔墨描画部分   因四舍五入原因，投资组合论说中市值占资产或净值比例的分项之和与臆测 可能存在尾差。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                招募诠释书更新                          第十部分              基金的事迹    基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。                                  浙商智多盈债券 A                                            事迹比      事迹比拟                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率程序差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同成效-                                  浙商智多盈债券 C                                            事迹比      事迹比拟                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率程序差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同成效- 注：本基金事迹比拟基准为：中债总指数(全价)收益率×80% + 沪深 300 指数收益率×15%+ 恒生指数收益率×5% 收益率变动的比拟 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募诠释书更新 注：1、本基金基金合同成效日为 2021 年 12 月 7 日，基金合同成效日至本论说 期期末，本基金成效期间已满一年。 约定。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新                  第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、单据价值、银行进款本息、基 金应收款项过头他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、程序性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相寂寥。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产寂寥于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看守。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推行。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新                  第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券来回场合的来回日以及国度法律法例 规矩需要对外泄露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、资产 支合手证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门联系规矩。   （一）对存在活跃市集且大概获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应采取最近来回日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近来回日的报价不可确凿反应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中计划不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产合手有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征计划。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批合手有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有填塞 可利用数据和其他信息支合手的估值期间确定公允价值。采取估值期间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调整并确定公允价值。   四、估值方法 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新   （1）除本部分另有约定的品种外，来回所上市的股票等，以其估值日在证 券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环 境未发生首要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了首要变化或证券发 行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要 变化身分，调整最近来回市价，确定公允价钱。   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规 定的除外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估 值；   （3）来回所上市来回的可治愈债券，按估值日收盘全价减去债券收盘价中 所含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近 来回日后经济环境未发生首要变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发 生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近交 易市价，确定公允价钱；来回所上市实行全价来回的债券（可转债除外），录取 第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得 到的净价进行估值；   （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值期间确定公允价值。 来回所市集挂牌转让的资产支合手证券，采取估值期间确定公允价值，在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市或未挂牌转让的股票、债券等，采取估值期间确 定公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初次公开采行股票时公司股东公开采售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 管机构或行业协会联系规矩确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化的，采取最近来回日结算 价估值。 照章应当承担的估值办事不因托付而除名；选用的第三方估值机构未提供估值价 格的，依照联系法律法例及企业管帐准则要求采取合理估值期间确定公允价值。 其授权机构公布的东谈主民币与港币即期汇率的中间价为准。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新 序及联系法律法例的规矩或者未能充分崇尚基金份额合手有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。   五、估值程序 基金份额净值。种种基金份额净值是按照每个办事日闭市后，该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四 舍五入。基金管理东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另 有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主应每个办事日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按规矩 公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按约定对外公布。   六、估值差错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的方法确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶 的办事东谈主应当对由于该估值差错遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错办事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错办事方承担； 由于估值差错办事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值差错办事方一经积极和谐，而且 有协助义务确当事东谈主有填塞的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错办事方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证实，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的办事方对子系当事东谈主的平直损失负责，不合迤逦损失负责， 而且仅对估值差错的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值差错办事方仍应付估值差错负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；要是取得不当得利确当事东谈主一经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经取得的不当 得利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值差错办事方。   （4）估值差错调整采取尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的办事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东谈主进行证实。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   （1）基金份额净值计较出现差错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的方法腐臭损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到任一类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到任一类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个办事日来回结果后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证实后发 送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按约定给以公布。   九、特殊情况的处理 差不手脚基金资产估值差错处理。 方机构发送的数据差错，或国度管帐政策变更、市集公法变更等非基金管理东谈主与 基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然一经采取必要、稳当、合理的措 施进行查抄，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管理东谈主和 基金托管东谈主除名抵偿办事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的方法 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新 摒除或减弱由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄露侧袋账户的基金净值 信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结果收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准。若《基金合同》成效起火 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额合手有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别取舍不同的分成方式；若投资者不取舍，本基金 默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金团结类别的每一 基金份额享有同等分配权；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额合手有东谈主利益无本色性 不利影响的情况下，基金管理东谈主可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召 开基金份额合手有东谈主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策确切定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据《信息 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 泄露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额合手有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计较方法，依照《业务公法》推行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募诠释书“侧 袋机制”章节的规矩。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新            第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》成效后与基金联系的信息泄露用度，法律法例、中国证监会 另有规矩的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的计较 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的销售与基金份额合手有东谈主服务， 基金管理东谈主将在基金年度论说中对该项用度的列支情况作专项诠释。   销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计 算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于 次月首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性划付到登记机构，由登记机构分别 支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据联系法例及相应契约规 定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新 目。   四、用度调整   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行稳当程序后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例规矩和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率或基金销 售服务费率等联系费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节或联系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募诠释书更新              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度泄露； 管帐核算，按照联系规矩编制基金管帐报表； 并证实。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息泄露办法》联系规矩在规矩媒介公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新                  第十六部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、 《流动性风险管理规矩》、            《基金合同》过头他联系规矩。联系法律法例对于信息 泄露的泄露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主 大会的基金份额合手有东谈主过头日常机构等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然 东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩泄露基金信息，并保证所泄露信息确切凿性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会规矩期间内，将应予泄露的基金信 息通过适合中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信 息泄露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”，包括基金管理东谈主网站、 基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介泄露，并保证基金投资 者大概按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开泄露的信息府上。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开泄露的信息采取阿拉伯数字；除相当诠释外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开泄露的基金信息 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物府上撮要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额合手有东谈主大会召开的公法及具体程序，诠释基金产物的特质等波及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募诠释书的信息 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募诠释书并登载 在规矩网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募诠释书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》成效后，基金产物府上撮要的信息发生首要变 更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物府上撮要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物府上撮要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物 府上撮要。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载在 规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金产物府上撮要、基金 合同和基金托管契约登载在规矩网站上，其中基金产物府上撮要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登 载在规矩网站上。   （三）《基金合同》成效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规矩报刊和规矩网站 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 上登载《基金合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在规矩网站泄露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露绽开日的种种基金 份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站泄露半 年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金按时论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在规矩网站上，并将年度论说提醒性公告登载在规矩报刊上。基金年 度论说中的财务管帐论说应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在规矩网站上，并将中期论说提醒性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在规矩网站上，并将季度论说提醒性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者合手有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按时论说“影响投资者决 策的其他障碍信息”项下泄露该投资者的类别、论说期末合手有份额及占比、论说 期内合手有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中泄露基金组合股产情况过头 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 流动性风险分析等。   （七）临时论说   本基金发生首要事件，联系信息泄露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 试验阁下东谈主或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 券，或者从事其他首要关联来回事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 方式和费率发生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额合手有东谈主权益的，联系信息泄露义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清醒。   （九）基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）计帐论说   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在规矩网站上， 并将计帐论说提醒性公告登载在规矩报刊上。   （十一）投资资产支合手证券的信息泄露   基金管理东谈主应在基金年报及中期论说中泄露本基金合手有的资产支合手证券总 额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支合手证券明细。 基金管理东谈主应在基金季度论说中泄露本基金合手有的资产支合手证券总额、资产支合手 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支合手证券明细。   （十二）投资非公开采行股票的信息泄露   基金管理东谈主应在基金投资非公开采行股票后两个来回日内，在中国证监会规 定媒介泄露所投资非公开采行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   （十三）投资证券公司短期债券的信息泄露   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理东谈主在本基金投资证券公司短 期公司债券后两个来回日内，应在中国证监会规矩媒介登载以上债券品种投资情 况公告，泄露所投资以上债券品种的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季 度论说、中期论说、年度论说等按时论说和招募诠释书（更新）等文献中泄露以 上债券品种的投资情况。   （十四）投资国债期货的信息泄露   基金管理东谈主应当在基金季度论说、基金中期论说、基金年度论说等按时论说 和招募诠释书（更新）等文献中泄露国债期货来回情况，包括投资政策、合手仓情 况、损益情况、风险贪图等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以 及是否适合既定的投资政策和投资标的等。   （十五）信用衍生品的投资情况公告   基金管理东谈主应当在季度论说、中期论说、年度论说等按时论说及招募诠释书 （更新）等文献中详备泄露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、合手仓情况等， 并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资目 标及策略。   （十六）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，联系信息泄露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募诠释书的规矩进行信息泄露，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的规矩。   （十七）基金投资存托凭证的信息泄露   本基金投资存托凭证的信息泄露依照境内上市来回的股票推行。   （十八）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息泄露事务管理 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定挑升部门及 高档管理东谈主员负责管理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息 泄露内容与形状准则等法例规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时论说、更新的招募诠释书、基金产物府上撮要、基金计帐论说等 公开泄露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证实。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中取舍一家报刊泄露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金 信息，并保证联系报送信息确切凿、准确、齐备、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介泄露信息，关联词其他群众媒介不得早于规矩媒介泄露信息，而且 在不同媒介上泄露团结信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、无误导投资者、影响基金 浅薄投资操作的前提下，自主培植信息泄露服务的质地，具体要求应当适合中国 证监会及自律公法的联系规矩。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得 从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计论说、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸泄露基金信 息： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 原因暂停营业时； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新                  第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并斟酌管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额合手有东谈主的原有 账户份额为基础，证实相应侧袋账户合手有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和治愈。基金 份额合手有东谈主肯求申购、赎回或治愈侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或治愈申 请将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额合手有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相 关公告中规矩。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分披 露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作贪图和基金事迹贪图应当以主袋 账户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与处置侧袋账户资产联系的用度从侧袋账户资产中列支， 但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的斟酌、审计用度等由基 金管理东谈主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息泄露   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停泄露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金按时论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户联系信息在按时论说中单独进行泄露，包括但不限于：论说期内 的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间 并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等障碍信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账 户份额合手有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等障碍信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主 将在每次处置变现后按规矩实时发布临时公告。   （六）特定资产处置计帐   基金管理东谈主将按照基金份额合手有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账 户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向 侧袋账户对应的基金份额合手有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时礼聘适合《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得适合 《证券法》规矩的管帐师事务所的专科意见。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，礼聘于侧袋机制启用日发 表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金合手有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度论说进行审计时，应付论说期间基金侧袋机制运行 联系的管帐核算和年报泄露，推行稳当程序并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金计帐论说的联系要 求，礼聘适合《证券法》规矩的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄露专项审 计意见。   三、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡平直援用法律法例或监管公法的 部分，如将来法律法例或监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当程序后，在对基金份额合手有东谈主利益无本色 性不利影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额 合手有东谈主大会审议。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新                  第十八部分 风险提醒   本基金投资运作过程中面对的主要风险有：市集风险、管理风险、流动性风 险、操作或期间风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险、本基金特定的风险过头他风险。   一、市集风险   本基金主要投资于证券/期货市集，证券/期货市集价钱受到宏不雅经济身分、 政事环境、投资者风险偏好和市集流动性等各式身分的变化而波动，从而产生市 场风险，这种风险主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金主 要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽快接影响着 债券的价钱和收益率，引起基金收益水平的变化。相当是短期利率变化以及货币 市集投资器具市集价钱的联系波动，会影响基金组合投资事迹。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一的 久期贪图并不可充分反应这一风险的存在。   市集利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   二、管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平平直影响基 金收益水平，要是基金管理东谈主对经济时事和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资决策操作出现装假，都会影响基金的收益水平。   三、流动性风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新   本基金将面对因市集来回量不及，导致证券不可马上、低成腹地转变为现款 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得足 够的现款应付基金赎回支付的要求所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金为平凡绽开式基金，投资东谈主不错在本基金绽开日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益，遵命基金份额合手有东谈主 利益优先原则，基金管理东谈主将合理阁下基金份额合手有东谈主纠合度，审慎证实申购赎 回业务肯求，包括但不限于： 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益， 具体规矩请参见联系公告。 制以确保基金估值的公谈性。 商证实后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求、基金赎回肯求或降速支付赎 回款项。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、 申购和赎回的数目限制”、            “六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途”、                               “七、断绝 或暂停申购的情形”及“八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”以及本招募 诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、申购和赎回的数目限制”、 “六、基金的申购费和赎回费”、               “九、断绝或暂停申购的情形”及“十、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形”的联系规矩，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过头他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、方位政府债、政府支合手机构债、政府支合手债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 治愈债券（含可分离来回可转债）、可交换债券）、资产支合手证券、债券回购、银 行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券来回所或银行间市集上来回的凭证类信用衍生品以过头他金融工 具（但须适合中国证监会联系规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。    。   本基金的标的资产大部分为程序化债券金融器具，一般情况下具有较好的流 动性，同期，本基金严格阁下投资于流动性受限资产和不存在活跃市集需要采取 估值期间确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理东谈主将根据历史 训戒和现实条件，制定出现款合手有量的高下限策动，在该限制范围内进行现款比 例调控或现款与证券的盘曲。本基金管理东谈主会进行标的的分散化投资并团结对各 类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以看重流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管理方法   基金出现多数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。基金出现一语气 多数赎回情形的，基金管理东谈主不错暂停赎回，对于一经接受的赎回肯求，不错延 缓支付赎回款项。基金出现多数赎回情形下，如本基金单个基金份额合手有东谈主在单 个绽开日肯求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对 跨越该比例以上的赎回肯求采取缓期办理的方法。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 多数赎回的情形及处理方式”以及本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”中的“十一、多数赎回的情形及处理方式”的联系规矩。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，抽象运用种种流动性风险管理器具，对赎回 肯求等进行限定调整。基金管理东谈主不错采取备用的流动性风险管理当付方法，包 括但不限于：   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 停赎回或降速支付赎回款项的情形”和本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购 与赎回”中的“十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停 接受赎回肯求的情形及程序。在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被 断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基 金份额净值不同。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”和本招 募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“十、暂停赎回或降速支付赎回 款项的情形”和“十一、多数赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付 赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的期间将可能比一般 浅薄情形下有所延伸。   本基金对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”和本招募诠释书“第十一部分 基金资产的估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资东谈主莫得可供参 考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行调整，使得市集的 冲击成本大概分配给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额合手有东谈主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   四、操作或期间风险   联系当事东谈主在业务各形状操作过程中，因里面阁下存在劣势或者东谈主为身分造 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 成操作装假或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法来回、管帐部门诈骗、 来回差错、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的各式来回步履或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或 者差错而影响来回的浅薄进行或者导致基金份额合手有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券、期货来回所、证券登 记结算机构等。   五、合规性风险   指基金管理或运作过程中，违背国度法律法例的规矩，或者基金投资违背法 规及基金合同联系规矩的风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集渊博礼貌等作念出的概述性描画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险 之间的匹配训导。   七、本基金的特定风险 投资于港股通标的股票的比例不跨越本基金股票资产的 50%，因投资固定收益 类资产而面对固定收益类资产市集的系统性风险和个券风险；   本基金的投资范围包括资产支合手证券，可能给本基金带来稀奇风险，包括信 用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此 可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非 公开采行和来回，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 体信用质地恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能 无法卖出所合手有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 损失。   国债期货采取保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国 债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货采取 逐日无欠债结算轨制，要是莫得在规矩的期间内补足保证金，按规矩将被强制平 仓，可能给投资带来首要损失。   本基金可投资港股通标的的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及来回公法等各异带来的独到风险，具体风险包括但不限于：   （1）港股通投资限制   本基金将按照政策联系规矩投资于香港市集，在市集插足、投资额度、可投 资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会握住调整，这些 限制身分可能对本基金买入来回、插足或退出当地市集形成清贫，从而对投资收 益以及浅薄的申购赎回产生平直或迤逦的影响。   （2）汇率风险   投资港股通标的股票，在来回期间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖 出参考汇率，并未便是最遣散算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结算有 限办事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，确定来回实 际适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收 益形成损失。   （3）香港市集来回公法有别于内地 A 股市集公法，参与香港股票投资还将 面对包括但不限于如下特殊风险： 施展出比 A 股更为剧烈的股价波动； 通来回日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可浅薄来回，港股不可实时 卖出，可能带来一定的流动性风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新 所将可能停市，投资者将面对在停市期间无法进行来回的风险；出现境内证券交 易服务公司认定的来回非常情况时，境内证券来回服务公司将可能暂停提供部分 或者全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通来回的风险。 情况，所取得的港股通股票除外的香港联合来回所上市证券，不错通过港股通卖 出，但不得买入，来回所另有规矩的除外；因港股通股票刊行东谈主供股、港股通股 票权益分拨或者治愈等情形取得的香港联合来回所上市股票的认购权利在香港 联合来回所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国登记结算有限办事公司的联系规矩处理；因港股通股票权益分拨、 治愈或者上市公司被收购等所取得的非香港联合来回所上市证券，不得通过港股 通买入或卖出。 香港中央结算有限公司提交投票意愿，中国登记结算有限办事公司对投资者设定 的意愿搜集期比香港中央结算有限公司的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日 的，以投票截止日的合手有手脚计较基准；投票数目超出合手罕有量的，按照比例分 配合手有基数。以上所述身分可能会给本基金投资带来特殊来回风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的 风险，以及与存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证合手有东谈主与境外基础证 券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险；存托凭 证合手有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托契约 自动管理存托凭证合手有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以及波动的 风险；存托凭证合手有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东谈主，在合手续信息泄露监管方面与境内可能存在各异的风险；境内 外法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手泄露基 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 金份额净值，并不得办理申购、赎回和治愈。因特定资产的变现期间具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额合手有东谈主可能因此面对损失。   （1）市集风险   科创板个股纠合来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新期间和政策新兴产业范围。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在各异，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日起原涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须知足来回满两年而且资金在 50 万以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构合手有个股大批流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现过头他联系流动性风险。   （3）退市风险   科创板试点注册制，退市轨制较主板更为严格，退市期间更短，退市速率更 快；退市情形更多，新增市值低于规矩程序、上市公司信息泄露或者程序运作存 在首要劣势导致退市的情形；推行程序更严，昭彰丧失合手续策动才气，仅依赖与 主业无关的贸易或者不具备买卖本色的关联来回援救收入的上市公司可能会被 退市；且不再确立暂停上市、收复上市和再行上市形状，上市公司退市风险更大。   （4）纠合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易纠合投资于少量个股， 市集可能存在高纠合度现象，举座存在纠合度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技翻新企业，在企业策动及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股联系性较高，市集施展欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   国度对高新期间产业扶合手力度及爱重进程的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济时事变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   八、其他风险 完善而产生的风险； 平，从而带来风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新      第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩 和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议成效后两日内在规矩媒介公告。    二、《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当间隔： 新基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新   （5）礼聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 规矩的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新             第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金份额合手有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律规矩，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和治愈申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   （16）在适合联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、治愈、按时定额投资策动、非来回过户、转托管和收益分配等业务公法；   （17）在法律法例和基金合同规矩的范围内，在履行稳当程序后决定和调整 基金的联系费率结构和收费方式；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以敦厚信用、严慎费力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相寂寥，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳当合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他联系规矩，履行信息泄露及 论说义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予狡饰，不 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 向他东谈主泄露，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额合手有 东谈主分配基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系规矩召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上 15 年以上，法律法例另有规矩的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩期间发出，而且 保证投资者大概按照《基金合同》规矩的期间和方式，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对斥逐、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额合手有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担办事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行成效的基金份额合手有东谈主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、费力尽责的原则合手有并安全看守基金财产；   （2）成立挑升的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备填塞的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相寂寥；对所托管的不同的基金分别确立账户，寂寥核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相寂寥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金管理东谈主代表基金坚硬的与基金联系的首要合同及联系凭证； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、《基金合同》过头他联系规矩另有 规矩外，在基金信息公开泄露前给以狡饰，不得向他东谈主泄露，但照章向监管机构、 司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息泄露事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，说 明基金管理东谈主在各障碍方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是 基金管理东谈主有未推行《基金合同》规矩的步履，还应当诠释基金托管东谈主是否采取 了稳当的方法；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系府上 15 年以 上，法律法例另有规矩的除外；   （12）从基金管理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系规矩向基金份额合手有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系规矩，召集基金份额合手有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对斥逐、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会 和银行监管机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿办事，其抵偿 办事不因其退任而除名；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）推行成效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东谈主的权利和义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）慎重阅读并苦守《基金合同》、招募诠释书、基金产物府上撮要等信息 泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔和基金信息泄露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》间隔的 有限办事；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）推行成效的基金份额合手有东谈主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新   （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的程序和公法   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另 有约定外，基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会或基金合同另有规矩的除外：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）治愈基金运作方式；   （5）调整基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金程序或提高基金销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会程序；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或臆测合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面 要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 合手有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额合手有东谈主大会： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新   （1）法律法例要求调整或增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低基金销售服务费率、调 整基金份额分类办法及公法、罢手现存基金份额类别的销售、新增、减少或调整 基金份额类别或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）调整联系认购、申购、赎回、治愈、按时定额投资策动、基金来回、 非来回过户、转托管、转让、质押、收益分配等业务公法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额合手有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提倡提议的基金份额 合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额合手有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金 托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提倡提议 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募诠释书更新 的基金份额合手有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额合手有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁止、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额合手有东谈主大会的文书期间、文书内容、文书方式 告。基金份额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中诠释本次基金份额合手有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过头联 系方式和研究东谈主、表决意见寄交的截止期间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行 书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效率。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有的联系讲授文献、受托出席会议者出示的托付东谈主 的代理投票授权托付讲授及联系讲授文献适正当律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，而且联系讲授文献与基金登记机构记录府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证见地， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额合手有东谈主大会。再行召 集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神志或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连 续公布联系提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书规矩的方式收取基金份额合手有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文书不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额合手 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额合手有东谈主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额合手有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的联系讲授文献、受托出具表决意见的代理东谈主 出示的托付东谈主的代理投票授权托付讲授及联系讲授文献适正当律法例、《基金合 同》和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额合手有东谈主不错采取书面、集聚、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 式不错采取书面、集聚、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并 在会议文书中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额合手有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主合手东谈主按照下列第（七）条文定程序确定 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 和公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手；要是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东谈主和代理东谈主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额合手有东谈主手脚 该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主合手基 金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 相当决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或基 金合同另有约定外，治愈基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔 《基金合同》、本基金与其他基金合并以相当决议通过方为灵验。   基金份额合手有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄讲授，不然提交 适合会议文书中规矩的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文书规矩的表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主应当在会议起原后晓喻在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额合手有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议起原 后晓喻在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主合手东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额合手有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当推行成效的基金份额合手有东谈主 大会的决议。成效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有管理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主 和侧袋份额合手有东谈主分别合手有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系 基金份额合手有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主 合手有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的合手有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额合手有东谈主手脚该次基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额合手有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东谈主进行表决，团结类别账户内 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额 无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东谈主大会的联系规矩以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规矩的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规矩，但凡平直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监 管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东谈主大 会审议。   三、基金合同消灭和间隔的事由、程序以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 规矩的除外。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线处分，如经友好协商未能处分的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）， 按照其届时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的 并对各方当事东谈主具有管理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，不息赤诚、费力、尽责地履 行《基金合同》规矩的义务，崇尚基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之办法，在此不包括香港、澳门 相当行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募诠释书更新            第二十一部分 基金托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：浙商基金管理有限公司   住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   邮政编码：200122   法定代表东谈主：肖风   成立期间：2010 年 10 月 21 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：证监许可【2010】1312 号   组织神志：有限办事公司   注册老本：3 亿元东谈主民币   存续期限：合手续策动   策动范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表东谈主：沈仁康   电话：057188261570   传真：057187659965   研究东谈主：邓凯   成立期间：1993 年 4 月 16 日   组织神志：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 21,268,696,778 元   基金托管履历批文及文号：证监许可【2013】1519 号   存续期间：合手续策动   策动范围：摄取公众进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱服务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经国度外汇管理局批准，不错策动结 汇、售汇业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金托管东谈主运用联系期间系统，对基金试验投资是否 适合基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过头他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、方位政府债、政府支合手机构债、政府支合手债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 治愈债券（含可分离来回可转债）、可交换债券）、资产支合手证券、债券回购、银 行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券来回所或银行间市集上来回的凭证类信用衍生品以过头他金融工 具（但须适合中国证监会联系规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金的投资组合比例为：   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不跨越股票资产的 50%；本基金投资于可治愈债券(含可分离 来回可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个来回日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金合手有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应调整。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不跨越股票资产的 50%；本基金投资于可治愈债券(含可 分离来回可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金 合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例臆测不低于基金资产净值的   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券（团结家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股臆测计较），其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金合手有一家公司刊行的证券（团结家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股臆测计较），不跨越该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例，不得跨越该 资产支合手证券范畴的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手 证券，不得跨越其种种资产支合手证券臆测范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等级下落、不再适合投资程序，应在评 级论说发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金参与国债期货来回，需苦守下列比例限制：   a) 在职何来回日日终，合手有的买入国债期货合约价值，不得跨越基金资产 净值的 15%；   b) 在职何来回日日终，合手有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金合手有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跨越上一来回日基金资产净值的 30%；   d) 基金所合手有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当适合基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行市蚁集的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不 适合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票推行，与境 内上市来回的股票合并计较；   （17）本基金不得合手有信用保护卖方属性的信用衍生品，不合手有合约类信用 衍生品；   （18）本基金合手有的信用衍生品的口头本金不得跨越本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于团结信用保护卖方的种种信用衍生品的口头本金合 计不得跨越基金资产净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合前述所规矩比例限制的，基 金管理东谈主应在 3 个月之内进行调整；   （19）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 监会规矩的特殊情形及法律法例另有规矩的除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当程序后，则本基金投资不再受联系限制，或以变更后的规矩为准。   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并斟酌管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体公法依照联系法律法例的规矩和基金合同的约定推行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定对下述基金投 资阻截步履进行监督。   根据法律法例的规矩及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、垄断证券来回价钱过头他不刚直的证券来回步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩阻截的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性规矩，在履行稳当程序后， 本基金投资可不再受联系限制或以变更后的规矩为准，且该等取消或变更无需召 开基金份额合手有东谈主大会。   基金托管东谈主依照联系法律法例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新 基金管理东谈主仍违背法律法例规矩或基金合同约定的投资阻截步履而形成基金财 产损失的，由基金管理东谈主承担办事，基金托管东谈主不承担任何办事。   （四）基金托管东谈主依据联系法律法例的规矩和基金合同的约定对于基金关联 投资进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、试验 阁下东谈主或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来回的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额合手有东谈主利益优先原则，看厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱推行。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以泄露。首要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂寥董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   根据法律法例联系基金从事的关联来回的规矩，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 事前互相提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他首要狠恶关系的公 司名单过头更新，并确保所提供的关联来回名单确切凿性、齐备性、全面性。基 金管理东谈主有办事看守确凿、齐备、全面的关联来回名单，并负责实时更新该名单。 名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内进行 向基金管理东谈主电话证实已著名单的变更。联系来回必须事前得到托管东谈主的同意， 并按法律法例给以泄露。要是基金托管东谈主在运作中严格依照联系法律法例、基金 合同及托管契约约定履行了监督职责，基金管理东谈主仍非法进行关联来回，并形成 基金资产损失的，由基金管理东谈主承担办事，基金托管东谈主不承担任何办事。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。 参与银行间债券市集来回时面对的来回敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经隆重取舍的、本基金 适用的银行间债券市集来回敌手名单，并按照审慎的风险阁下原则在该名单中约 定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电 话证实收到该名单。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场来回敌手名单进行来回。基金管理东谈主不错按时对银行间债券市集来回敌手名单 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 进行更新，如基金管理东谈主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集来回敌手名 单，应向基金托管东谈主诠释情理，在与来回敌手发生来回前 2 个办事日内与基金托 管东谈主证实，基金托管东谈主于 1 个办事日内向基金管理东谈主电话证实，新名单自基金托 管东谈主证实当日成效。新名单成效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的 来回，仍应按照契约进行结算。   要是基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券市集来回敌手 进行来回，应实时提醒基金管理东谈主撤销来回，经提醒后基金管理东谈主仍推行来回并 形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担办事，发生此种情形时，基金托管东谈主有 权论说中国证监会。   基金管理东谈主负责对来回敌手的资信阁下和来回方式进行阁下，按银行间债券 市集的来回公法进行来回，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的来回敌手或交 易方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主撤销来回，基金管理东谈主仍 不撤销的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨办事，法律法例另有规矩的 除外。因来回敌手不履行合同形成的基金财产的损失，基金托管东谈主不承担办事， 但有权论说中国证监会，法律法例另有规矩的除外。   基金管理东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名 单中约定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。要是基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照事前约定的成心于信用风险阁下的来回方式进行来回时，基金 托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与来回敌手再行确定来回方式。基金管理东谈主仍不重 新确定来回方式的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨办事，法律法例另 有规矩的除外。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金管理 东谈主取舍进款银行进行监督。   基金投资银行按时进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的 约定，确定适合条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否适合联系规矩进行监督。   本基金投资银行进款应适合如下规矩： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 银行进款业务账目及核算确切凿、准确。 坚硬书面契约，明确两边在联系契约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传递、 看守等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额合手有 东谈主的正当权益。 联系契约、账户府上、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规矩。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在取舍进款银行时有违背联系法律法例的规矩 及基金合同的约定的步履，应实时以书面神志文书基金管理东谈主在 10 个办事日内 纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在 10 个办事日内纠正的， 基金托管东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要非法步履，应 立即论说中国证监会，同期文书基金管理东谈主在 10 个办事日内纠正或断绝结算， 若基金管理东谈主拒不推行形成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何办事。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、联系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监 督和核查。   要是基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的事迹施展数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何办事，并将在发现后立即论说中 国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作中 违背法律法例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以书面或其他两边认同的 神志文书基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金管理东谈主收到文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书面神志给基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新 托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，诠释非法原因及纠 正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内, 基金托管东谈主有权随 时对文书县项进行复查, 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的 非法事项未能在上述规按时限内纠正的，基金托管东谈主有权论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他联系规矩，或 者违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝推行，独立即文书基金管理东谈主及 时改正。如基金管理东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回程序一经成效的指示违背法律、行政法 规和其他联系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主，并及 时向中国证监会论说。   （九）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的事项， 基金管理东谈主应积极配合提供联悉数据府上和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要坐法、非法步履，应实时论说中国 证监会，同期文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金管 理东谈主无刚直情理，断绝、装潢对方根据本契约规矩诈欺监督权，或采取拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的， 基金托管东谈主应论说中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 其他投资所需账户、实时、准确复核基金管理东谈主计较的基金资产净值、种种基金 份额净值，根据基金管理东谈主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反馈、联系信 息泄露和监督基金投资运作是否对非公开信息狡饰等步履。   基金管理东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主看守的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系府上以供基金 管理东谈主核查托管财产的齐备性和确凿性，在规矩期间内修起基金管理东谈主并改正。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未推行或无故延伸推行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本契约过头他联系规矩时，应实时以书面神志文书 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书 面神志给基金管理东谈主发出回函，诠释非法原因，并保证在规按时限内实时改正。 在上述规按时限内，基金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系 府上以供基金管理东谈主核查托管财产的齐备性和确凿性，在规矩期间内修起基金管 理东谈主并改正等。基金管理东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要非法步履，应实时论说中国证监会 和银行业监督管理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国 证监会。基金托管东谈主无刚直情理，断绝、装潢对方根据本契约规矩诈欺监督权， 或采取拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡 劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 走运用、责罚、分配基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东谈主看守期间损坏、 灭失的，应由该基金托管东谈主承担抵偿办事。 账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的齐备与寂寥。 本契约的约定看守基金财产。 资产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金管理东谈主提供的书面府上中获取到账日 期信息的，应由基金管理东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金管理东谈主 采取方法进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东谈主应负责向联系当事 东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应给以配合。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金召募步履结果前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额合手有东谈主通盘。基金召募期产生的利息以注册登记 机构的记录为准。 金额、基金份额合手有东谈主东谈主数适合《基金法》、                    《运作办法》等联系规矩后，基金管 理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东谈主在收到资金当日出具联系讲授文献，基金管理东谈主在规矩期间内， 礼聘适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资论说中需对基金召募的资金进行证实。出具的验资论说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 规矩办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主看守和使用。本基金的一切货币出入步履，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以试验开立为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东谈主计帐工 作，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限 办事公司的规矩推行。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 他投资品种的投资业务，波及联系账户的开设、使用的，按联系规矩开设、使用 并管理；若无联系规矩，则基金托管东谈主应当比照并苦守上述对于账户开设、使用 的规矩。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的联系规矩，在中央国债登记结算有限 办事公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国东谈主 民银行备案，并代表基金进行银行间债券市集债券的结算。基金管理东谈主代表基金 坚硬宇宙银行间债券市集债券回购主契约，契约原来由基金托管东谈主看守，契约副 本由基金管理东谈主保存。   （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系规 则使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的看守   基金财产投资的联系什物证券、银行按时进款证实书等有价凭证由基金托管 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 东谈主负责妥善看守，看守凭证由基金托管东谈主合手有，其中什物证券由基金托管东谈主存放 于托管银行的看守库，应与非本基金的其他什物证券分开看守；也可存入登记结 算机构的代看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指 令办理。属于基金托管东谈主试验灵验阁下下的什物证券在基金托管东谈主看守期间的损 坏、灭失，由此产生的办事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外 机构试验灵验阁下的证券过头他基金财产不承担看守办事。   （八）与基金财产联系的首要合同的看守   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的首要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主看守。除本契约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金联系的首要合同期应保证基金一方合手有两份以上的原来，以便基金管理东谈主和 基金托管东谈主至少各合手有一份原来的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个办事日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献看守部门 15 年以上，法律法例另有规 定的除外。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得盘曲。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指计较日基金资产净值除以该计较日该类基金份额余额后 的数值。   本基金种种基金份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错成立大额赎 回情形下的净值精度救急调整机制。遇特殊情况，经履行稳当程序，不错稳当延 迟计较或公告。   基金管理东谈主每个办事日计较基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管 东谈主复核无误后，按规矩公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新   基金管理东谈主每个办事日对基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按约定对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、资产 支合手证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金所合手有的投资品种，按如下方法进行估值：   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境 未发生首要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来回 日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了首要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变 化身分，调整最近来回市价，确定公允价钱。 的除外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近交 易日后经济环境未发生首要变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生 了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近来回 市价，确定公允价钱；来回所上市实行全价来回的债券（可转债除外），录取第 三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到 的净价进行估值； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 来回所市集挂牌转让的资产支合手证券，采取估值期间确定公允价值，在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 团结股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 初次公开采行股票时公司股东公开采售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系规矩确定公允价值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结证券同期在两个或两个以上市集来回的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化的，采取最近来回日结 算价估值。   （6）信用衍生品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但管理 东谈主照章应当承担的估值办事不因托付而除名；选用的第三方估值机构未提供估值 价钱的，依照联系法律法例及企业管帐准则要求采取合理估值期间确定公允价值。   （7）外汇汇率估值计较中波及港币对东谈主民币汇率的，以当日中国东谈主民银行 或其授权机构公布的东谈主民币与港币即期汇率的中间价为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票推行。   （9）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值，选用的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （10）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。   （12）其他资产按法律法例或监管机构联系规矩进行估值。   （13）联系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的规矩或者未能充分崇尚基金份额合手有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（10）项进行估值时，所造 成的时弊不手脚基金资产估值差错处理。   （2）由于不可抗力，或证券/期货来回场合、登记结算机构及进款银行品级 三方机构发送的数据差错，或国度管帐政策变更、市集公法变更等非基金管理东谈主 与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然一经采取必要、稳当、合理的 方法进行查抄，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管理东谈主 和基金托管东谈主除名抵偿办事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措 施摒除或减弱由此形成的影响。   （三）估值差错的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的方法确保基金资产估值 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募诠释书更新 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值差错时，视为该类基金份额净值差错。   本托管契约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶 的办事东谈主应当对由于该估值差错遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错办事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错办事方承担； 由于估值差错办事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值差错办事方一经积极和谐，而且 有协助义务确当事东谈主有填塞的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错办事方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证实，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的办事方对子系当事东谈主的平直损失负责，不合迤逦损失负责， 而且仅对估值差错的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值差错办事方仍应付估值差错负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；要是取得不当得利确当事东谈主一经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经取得的不当 得利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值差错办事方。   （4）估值差错调整采取尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   估值差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的办事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值计较出现差错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的方法腐臭损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额合手有东谈主形成损失需要进行 抵偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的办事，经证实 后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金管帐办事方由基金管理东谈主担任，与本基金联系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额合手有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，由此 给基金份额合手有东谈主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿 金，就试验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照邪恶 进程各自承担相应的办事。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金形成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新   ④由于基金管理东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较差错而引起的基金份额合手有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利 益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门规矩的管帐轨制推行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分别独速即确立、记录和看守本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与论说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别寂寥编制。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在每月结果后 5 个办事日内完成月度报表的编 制及复核；在季度结果之日起 15 个办事日内完成基金季度论说的编制及复核； 在上半年结果之日起两个月内完成基金中期论说的编制及复核；在每年结果之日 起三个月内完成基金年度论说的编制及复核。基金年度论说中的财务管帐论说应 当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。基金合同成效 不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期论说或者年度论说。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募诠释书更新   基金托管东谈主在复核过程中，发现联系各方的报表存在不符时，基金管理东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以联系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的论说上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证实，联系各方各自留存一份。 要是基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一 致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情 况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐论说、季度论说、中期论说或年度论说复核完了后， 需盖印证实或出具相应的复核证实书或进行电子证实，以备监管机构对子系文献 审核时提醒。   基金按时论说应当登载在规矩网站上，并将提醒性公告登载在规矩报刊上。   六、基金份额合手有东谈主名册的登记与看守   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看守的基金份额合手有东谈主名册， 包括基金合同成效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额合手有东谈主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东谈主名册。基金份额合手 有东谈主名册的内容至少应包括合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主 看守。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供基金份额合手有东谈主名册，基金管理东谈主应 实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额合手有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额合手有东谈主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同生 效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额合手有东谈主大会权益登记日等涉 及到基金障碍事项日历的基金份额合手有东谈主名册应于发诞辰后十个办事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善看守基金份额合手有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法例或监管部门另有规矩的除外。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额 合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应苦守狡饰义务。若基金管理 东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看守基金份额合手有东谈主名册，应按联系法例 规矩各自承担相应的办事。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新   七、争议处分方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，两边当事 东谈主应尽量通过协商、融合路线处分，如经友好协商未能处分的，任何一方均有权 将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照其届时有 效的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的并对两边当事 东谈主具有管理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，不息赤诚、费力、尽责地履 行基金合同和本契约规矩的义务，崇尚基金份额合手有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之办法，不含港澳台地区法律）统领并从其解 释。   八、托管契约的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更程序   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管契约间隔的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐论说经适合《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 规矩的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新           第二十二部分 对基金份额合手有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额合手有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理东谈主根据基金份额合手有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改 这些服务面貌：   一、基金份额合手有东谈主注册与过户登记服务   基金管理东谈主为基金份额合手有东谈主提供注册与过户登记服务。基金登记机构配 备先进、高效的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账 户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额合手有东谈主名册的管理，权 益分配时红利的登记、派发，基金来回份额的计帐过户和基金来回资金的交收 等服务。   二、账务寄送服务   在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金 管理东谈主将负责寄送基金开户证实书、基金认购成交证实书、基金来回对账单。   基金来回对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在季度结果后 的 15 个办事日内向本季度有来回的基金份额合手有东谈主以书面神志寄送；年度对账 单在年度结果后的 20 个办事日内对通盘基金份额合手有东谈主以书面神志寄送。基金 份额合手有东谈主可自行取舍寄送或不寄对账单。   其他联系的信息府上指不按时寄送的基金资讯材料，如基金季刊、基金新 产物或新服务的联系材料、基金司表面说、客户服务问答等。   三、红利再投资服务   本基金收益分配时，基金份额合手有东谈主不错取舍将所获红利再投资于本基 金，登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为相应类别的 基金份额，且不收取任何申购用度。基金份额合手有东谈主不错自行取舍改动基金分 红方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募诠释书更新   四、短信及电邮服务   基金份额合手有东谈主不错通过本基金管理东谈主网站和客户服务热线东谈主工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并取舍发送频率，基金管理东谈主将根据定制要求 提供相应服务。   投资者在肯求开立基金管理东谈主基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金 管理东谈主网站定制电子邮件服务，可自动取得相应服务，内容包括但不限于基金 份额净值、基金资讯信息、基金分成提醒信息、按时基金论说和不按时公告 等。   五、电话斟酌服务   电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务，投资者可通过电话自助方 式，查询基金代码、基金份额净值、基金产物先容等信息，也不错查询到基金 账户余额、分成信息、来回记录等个东谈主账户信息。   东谈主工电话服务期间为每周一至周五的上昼 9：00－11：30，下昼 13：00－ 服务。   在非东谈主工服务期间或暂时无法接通东谈主工电话时，基金份额合手有东谈主不错通过 电话留言的方式将疑问、建议文书，同期留住灵验的研究方式，客服东谈主员将进 行回复。   六、网站客户服务   基金份额合手有东谈主在使用基金账号登录后，不错查询基金合手多情况、分成信 息和来回记录，也不错更新邮件地址、邮政编码、研究电话等个东谈主信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募诠释书更新   投资者可通过网站客服互动栏目与客服东谈主员进行交流，实时处分基金投资 理会中所碰到的疑心。   投资者不错通过网站查询及定制基金净值、产物信息、公告、动态等资讯 类信息及电子账单、来回证实短信等账务变动类信息。   网址：www.zsfund.com   七、客户投诉处理   基金份额合手有东谈主不错通过基金管理东谈主提供的网上投诉栏目、电话中心、信 函、电子邮件、传真等渠谈对基金管理东谈主和基金销售机构所提供的服务进行投 诉。   八、服务渠谈   九、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法见地的内容，请通过上述研究 方式研究基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面见地了本招募诠释书。      浙商智多盈债券型证券投资基金                招募诠释书更新                   第二十三部分 其他应泄露事项 序号                    公告事项               泄露日历      浙商基金管理有限公司对于旗下部分基金新增腾安基金销售（深圳）有限公      司为销售机构并参加费率优惠步履的公告      浙商基金管理有限公司对于旗下浙商智多盈债券型证券投资基金新增上海证      券有限办事公司为销售机构的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金绽开日常申购、赎回、治愈及按时定额投资      业务的公告      浙商基金管理有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金管理有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金管理有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金可投资科创板股      票的公告      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增中国民生银行股份有限公司为销售      机构并参加费率优惠的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金              招募诠释书更新      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增招商证券股份有限公司为销售机构      并参加费率优惠的公告      浙商基金管理有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理变更的      公告      浙商基金管理有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金聘任基金司理助      理的公告 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募诠释书更新         第二十四部分 招募诠释书的存放及查阅方式   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后， 可在合理期间内取得上述文献复制件或复印件。投资者也可在基金管理东谈主规矩网 站上进行查阅。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容统统一致。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募诠释书更新                  第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在基金管理东谈主的办公场合，在办公期间可供免费查阅。   （一）《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》   （二）《浙商智多盈债券型证券投资基金托管契约》   （三）基金管理东谈主业务履历批件、营业派司   （四）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   （五）法律意见书   （六）中国证监会准予浙商智多盈债券型证券投资基金注册的文献   （七）中国证监会要求的其他文献   查阅方式：投资者可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。